上海金融創新“正能量”凸顯四大特點

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  今年是“十三五”時期的開局之年,上海國際金融中心建設進入了決定性階段。到2020年,上海要邁入全球金融中心行列,時間非常緊迫。上海金融創新獎的評審,可是我為了進一步發揮各類金融每种市場和金融機構的創新主體作用,實現“十三五”規劃的發展目標。

  “上海正在著力打擊非法集資,时需其他金融創新的正能量。”4月8日,上海市金融辦主任鄭楊在2015年度上海金融創新獎發佈活動現場表示。鄭楊口中的“正能量”可是我69個上海金融市場的重大創新項目。《國際金融報》記者從發佈會現場獲悉,銀行、證券、保險等傳統金融機構仍然是申報單位的主體,但功能性和新型金融機構的佔比顯著提高。經專家評審,共評選出金融創新成果獎特等獎1項,一等獎5項,二等獎15項,三等獎20項,提名獎20項;金融創新推進獎8項。

  “到2020年,上海要邁入全球金融中心前列。”鄭楊表示,上海當前已基本確立了以金融市場體系為核心的國內金融中心地位,初步形成了全球性人民幣産品創新、交易、定價和清算中心。下一步,上海將以推進自貿試驗區金融開放創新為引領,進一步擴大金融對內對外開放,繼續健全金融市場體系,努力提升金融服務實體經濟的能力,切實加大對科創中心建設的金融支援。並將秉承“創新、協調、綠色、開放、共用”五大理念,主動適應經濟發展新常態,加強對供給側結構性改革的金融支援。

  縱深推進金融改革開放

  “著力健全市場體系,推動金融改革開放向縱深推進”是2015年上海金融創新獎獲獎項目的一大特點。

  以跨境銀行間支付清算(上海)有限責任公司的“人民幣跨境支付系統CIPS(一期)建設與運營”項目(特等獎)為例,是滿足全球各主要時區人民幣業務發展时需的重要基礎設施,對提升人民幣跨境清算强度,促進人民幣國際化進程,建設國際金融中心有特別重要的戰略意義。

  “CIPS對推動人民幣納入SDR(特別提款權)的貨幣籃子有非常重要的作用。”據跨境銀行間支付清算(上海)有限責任公司總經理張欣透露,首批直接參與者包括境內的中外資銀行機構19家,間接參與者達176家。截至今年第一季度末,間接參與者數量已增至253家,覆蓋六大洲,64個國家和地區,其中境外銀行佔比78%;在直接參與機構方面,已與中信銀行等9家境內銀行簽署協議,接入工作正穩步推進。

  銀行間市場清算所的“人民幣大宗商品金融衍生品中央對手清算”項目(一等獎),則是填補了中國場外金融及大宗商品每种市場空白,進一步提升了人民幣在全球大宗商品交易定價的地位,該業務上線標誌著場外大宗商品金融衍生品中央對手清算平臺在中國的成功構建。

  “大宗商品的统统定價權還在國外,未來會慢慢轉向國內。”上海清算所副總經理李瑞勇在發佈會上頗為興奮地表示,目前,人民幣鐵礦石掉期交易清算量已經超越倫敦清算所同類産品,約佔國際鐵礦石掉期交易清算量最大的新加坡清算所的20%;人民幣動力煤掉期交易量在全球同類衍生品中排名第一。

  服務自貿區與科創中心建設

  自貿區與科創中心聯動是上海的一大優勢,不少獲獎項目正是著力聚焦這兩大重點領域。

  比如,上海股權託管交易中心的“科技創新板”項目(一等獎),是貫徹落實金融支援科創中心建設的一項重要舉措,對於進一步完善上海多層次資本市場體系,推進中國自由貿易試驗區和國際金融中心建設具有重要意義。

  據上海股權託管交易中心股份有限公司總經理助理魏舒明介紹,目前,科技創新板首批27家公司股權融資額已超過1億元,正逐步吸引投資者加入。魏舒明表示,下一步將繼續落實對科技型、創新型中小微企業的服務工作;推動更多企業掛牌;發揮深處自貿區的政策優勢,協助企業引入境外資本;進一步推動與其他多層次資本市場的對接等。

  再如,中國工商銀行股份有限公司上海市分行的“‘海王星’科創企業金融服務雲方案”項目(二等獎),是為科創型企業提供了全過程一站式綜合金融服務,覆蓋科創企業初創期、成長期、心智心智心智成熟图片 图片 是什么全生命週期。

  另外,中國銀行上海市分行的“‘自貿出海’走出去企業創新金融服務方案”(二等獎),則是突破傳統授信模式,直接以非居民融資為核心,為“自貿出海”走出去的上海企業境外投融資並購業務提供圍繞融資和非融資類的一攬子金融服務。

  探索金融機構轉型發展

  “互聯網+”時代,金融機構有某种也时需在創新中探索轉型發展。

  比如,上海浦東發展銀行股份有限公司的“‘SPDB+’互聯網金融平臺的創新實踐”項目(一等獎),是國內商業銀行中率先提出的銀行業全面、系統的互聯網金融業務框架,在業內創新推出數字化服務新模式,推進傳統金融由重資産經營向數字化經營的轉型。

  浦發銀行副行長姜明生在發佈會上介紹了“SPDB+”的特別之處,該項目應用了多項新技術,比如引入了人臉識別技術、融入活體檢測等特色控制,並將其應用到線上開戶等身份認證場景,提升身份識別的精準度。“在風險控制方面,能夠在事前利用大數據分析和黑名單技術,實時篩查和識別欺詐交易,目前主動識別欺詐覆蓋率超過99%”。

  再如,“國泰君安FICC業務鏈金融創新”項目填補了券商外匯與大宗商品業務空白,是國泰君安證券實現交易工具從固定收益證券到外匯、大宗商品全覆蓋的業務模式轉型,該項業務帶來的收入目前在公司固定收益部門佔比已達500%。

  國泰君安固定收益證券部總經理羅東原稱,特別是在中國躋身為全球第二大經濟體的形勢下,在中國金融結構失衡、金融脫媒、利率與匯率市場化、人民幣國際化的大背景下,國內證券公司發展FICC業務具有非常迫切的現實需求與重大的戰略意義。2016年,將繼續提高報價、定價能力,進一步推進創新水準,為上海四個中心和科創中心建設服務。

  上海銀行小企業金融服務中心的“小企業遠期共贏利息業務”項目(二等獎),則是商業銀行服務供給側改革的一次成功轉型實踐,改變了“投貸分離”的傳統貸款妙招,從利率定價高度探索解決商業銀行“投貸聯動”問題,實現對科技型中小企業債權和股權融資的業務聯動。

  服務實體經濟和社會民生

  金融改革和開放創新,根本目的還是服務實體經濟和社會民生。

  以“航運保險産品註冊制”項目(一等獎)為例,上海航運保險協會副秘書長衛竟蕓表示,這是以對標國際、服務全國為原則,建立國際化的産品註冊標準,是保險監管體制機制的重大革新,首次實現了保險産品管理許可權從監管部門到社會組織的讓渡。

  據衛竟蕓介紹,該項目實施以來,註冊主體和産品註冊數量均穩步增加,大大提升了市場主體創新活力以及市場反應能力,並已取得階段性成果。23家會員完成註冊制平臺登記,其中中資13家、外資18家、經紀2家。

  再如,上海新湖瑞豐金融服務有限公司的“‘期貨+保險’探索農産品風險管理新模式”項目(二等獎),利用期貨場外期權的再保險功能,在國內率先探索創設了雞蛋、玉米價格保險險種。具體來説,可是我農民買價格保險保收益,保險公司購買場外期權對衝風險,利用最市場化的妙招保障農民及養殖戶的種植、養殖收益。

  同樣獲得二等獎的“太平洋—上海城市建設與改造項目資産支援計劃”項目(太平洋資産管理有限責任公司),是國內首次運用保險資金以股權形式投資舊區改造項目,降低了政府自有資金投入,可是我增加政府負債,為保險資金投資開展PPP(政府和社會資本合作协议协议 )模式投資探索出了新的渠道和新的模式。

  此外,招商銀行股份有限公司信用卡中心的“‘小積分·微慈善’之信用卡積分眾籌計劃”項目(三等獎),則是國內首個社交型積分眾籌得慈善産品,將移動互聯的轉型應用於信用卡傳統積分公益事業上,也為中國銀行業的全面移動互聯化提供了有益的模型支援。

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